Nos últimos anos, as plataformas de investimento surgiram na velocidade dos bits. Hoje há uma infinidade de opções para quem quer investir em ações, títulos públicos e privados, debêntures, fundos de investimento e outras opções acessíveis ao investidor. Com apenas alguns cliques, o investidor ou os assessores de investimento podem adquirir produtos e serviços financeiros em questão de segundos.
Nem sempre foi assim; afinal, alguns anos atrás a sugestão de investimentos era feita por uma figura bastante conhecida: o gerente da sua conta do banco. Era ele que analisava a sua situação e indicava a “melhor aplicação” para ser feita. Pouco tempo depois, muita gente percebeu que essa “melhor aplicação” era na verdade a melhor para o BANCO, não para o poupador.
Assim, as plataformas de investimento surgem a partir de uma demanda natural da sociedade, que quer mais autonomia na hora de escolher a sua carteira de investimento.
Contudo, essa é a apenas uma parte da história. É bem verdade que muitas plataformas surgiram nos últimos anos. Quando olhamos em detalhes, a grande maioria delas está focada em ações, derivativos simples, CDBs, títulos bancários e empresariais, títulos públicos.
E investimentos alternativos? Há plataformas para esse fim?
Aqui no Brasil, a Hurst Capital foi a primeira plataforma de investimentos alternativos do mercado.
No entanto, fora do Brasil, e principalmente no mercado norte americano, há vários casos de plataformas que oferecem investimentos alternativos. Isso faz sentido porque o mercado norte americano convive com juros baixos há muito tempo; o que acabou forçando os investidores a balancearem sua carteira com ativos de maior rendimento, como é o caso dos ativos alternativos.
Neste artigo, vamos falar sobre três empresas internacionais que têm se destacado na disponibilização de plataformas de investimento em ativos alternativos.
Icapitalnetwork – https://www.icapitalnetwork.com/
Talvez seja hoje a maior plataforma dedicada a impulsionar o acesso e a eficiência em investimentos alternativos. A plataforma oferece mais de US$ 51 bilhões em ativos alternativos para aproximadamente 100.000 clientes (sejam fundos de investimentos ou pessoas físicas), e também oferece aos parceiros gerais a oportunidade de expandir seus esforços de captação de recursos para o mercado no varejo. Atualmente, conta com 70 parceiros do tipo ‘whitelabel’, que são aqueles que utilizam a plataforma para transacionar ativos reais.
Recentemente fez um movimento ousado ao adquirir uma empresa concorrente, a Artivest, aumentando ainda mais o tamanho da plataforma ao incorporar tecnologias e ativos oferecidos pela empresa incorporada.
O CEO atual da icapitalnetwork é Lawrence Calcano, que já foi sócio da Goldman, Sachs & Co., onde passou 17 anos de sua carreira, atuando mais recentemente como co-diretor do Global Technology Banking Group da Divisão de Investment Banking. Uma boa entrevista sobre ele e a respeito do trabalho da icapitalnetwork pode ser encontrada aqui.
CAIS Group – https://www.caisgroup.com/
A proposta da CAIS Group é semelhante ao caso da icapitalnetwork: dar autonomia para o advisory (gestor de patrimônio) diversificar os investimentos por meio de uma plataforma de ativos alternativos. O crescimento do número de transações tem sido avassalador: em jun/2020, a plataforma chegou a marca inédita de US$ 10 bilhões em volume de transações, com mais de 3.200 clientes.
A empresa vem apostando no conceito e aplicações em big data, ao lançar a CAIS IQ, que combina ciência cognitiva com inteligência artificial, permitindo que os usuários (advisors) aprendam mais rápido, lembrem-se mais e dominem os investimentos alternativos.
O CEO atual do CAIS Group é Matt Brown, que tem experiência de mais de 27 anos no mercado financeiro americano, entre fundos de investimentos e gestores de ativos, com passagens pelo Fairfield Greenwich Group, Brownstone advisors, Brown Simpson Asset Management e Shearson Lehman Brothers.
Equityzen – https://www.equityzen.com/
A Equityzen também trabalha com ativos alternativos, mas é especializada na venda de ações de empresas pré-IPO, ou seja, um momento anterior à oferta pública de ações da empresa. Há casos de funcionários de empresas privadas que querem se desfazer das suas quotas nas empresas, e essa plataforma dá liquidez à estas pessoas, intermediando a relação entre investidores e os detentores desses papéis.
Um exemplo atual é da TikTok, aplicativo que bombou na quarentena, e que tem ações negociadas na plataforma.
Desde o início da operação, em 2013, a Equityzen alcançou um retorno realizado de 43% para os investidores em 37 empresas negociadas, resultando em uma TIR líquida de 25%. Além disso, já realizou 11 mil transações no mercado privado por meio de sua plataforma, incluindo vários unicórnios americanos (empresas de tecnologia que tem valor de mercado superior a US$ 1 bilhão).
O CEO da Equityzen é Atish Davda, que tem experiências anteriores em empresas de tecnologia, como a Ampush (especializada em marketing digital) e na AQR Capital, gestora de ativos.
